CABINET DE CONSEIL EN GESTION DE PATRIMOINE
Conseil en gestion de patrimoine pour dirigeants, indépendants et salariés
Structurer, faire fructifier et transmettre votre patrimoine avec une stratégie construite autour de vos objectifs, pas autour d’un produit. Un seul interlocuteur pour vos placements, votre immobilier, votre retraite et votre transmission.
15 minutes par téléphone ou en visio, sans engagement.
POUR QUI
Un accompagnement pensé pour votre situation
Les enjeux d’un chef d’entreprise, d’un indépendant ou d’un salarié ne sont pas les mêmes. Le conseil non plus.
Dirigeants
Faire le lien entre votre société et votre patrimoine privé.
- Arbitrage rémunération et dividendes
- Placement de la trésorerie d’entreprise
- Holding et structuration
- Préparation de la transmission
Indépendants et TNS
Combler les écarts de protection de votre statut.
- Prévoyance et maintien de revenus
- Préparation de la retraite (PER)
- Optimisation de la fiscalité
- Constitution d’une épargne de précaution
Salariés
Donner une direction à votre épargne et à vos projets.
- Placements et assurance vie
- Investissement immobilier
- Épargne salariale et retraite
- Projets familiaux et transmission
MA MÉTHODE
Trois étapes, un cap clair
01
Premier échange
Un appel de 15 minutes, offert et sans engagement, pour comprendre votre situation et vos priorités, et voir si je peux vous être utile.
02
Bilan et stratégie
J’analyse votre patrimoine dans sa globalité et je vous présente des préconisations écrites, argumentées et adaptées à votre profil.
03
Mise en œuvre et suivi
Je vous accompagne dans la mise en place des solutions retenues, puis je fais évoluer la stratégie avec vous, dans la durée.
DOMAINES D’INTERVENTION
Une vision globale de votre patrimoine
Épargne et placements
Assurance vie, PEA, compte-titres, SCPI : construire une allocation cohérente avec votre horizon et votre tolérance au risque.
Immobilier
Résidence principale, investissement locatif, fiscalité immobilière : structurer vos projets et leur financement.
Retraite
PER individuel, épargne salariale, anticipation des revenus : préparer la retraite que vous visez.
Prévoyance
Protéger vos revenus et vos proches face aux aléas, en particulier si vous êtes indépendant ou dirigeant.
Transmission
Donation, démembrement, assurance vie, régime matrimonial : transmettre dans de bonnes conditions.
Fiscalité
Intégrer la fiscalité à chaque décision, dans le respect du cadre légal et en lien avec vos autres conseils.
QUI SUIS-JE
Kylian Delage, fondateur de KD Patrimoine
Diplômé en ingénierie financière et titulaire d’un MBA finance et contrôle des risques, je suis passé par les financements LBO de la Société Générale puis par deux cabinets de gestion de patrimoine avant de fonder KD Patrimoine.
Mon ambition : un conseil patrimonial exigeant, intègre et engagé dans la durée. Cabinet non rattaché à un réseau bancaire, KD Patrimoine sélectionne ses solutions parmi un large panel de partenaires.
Statuts et habilitations
- Conseiller en investissements financiers (CIF), adhérent ANACOFI-CIF
- Courtier en assurance (COA)
- Courtier en opérations de banque et services de paiement (COBSP)
- Carte professionnelle de transaction immobilière
- Immatriculé à l’ORIAS sous le n° 26009592
- Certifications AMF et Bloomberg
Parlons de vos projets
Un premier échange de 15 minutes, offert et sans engagement, pour faire le point sur votre situation.
Membre du réseau Entreprendre en Plateau Briard