Une notion ancienne remise au goût du jour La tontine est un mécanisme juridique ancien, souvent entouré d’idées reçues mais qui retrouve aujourd’hui un certain intérêt dans les stratégies patrimoniales notamment pour les couples non mariés, les partenaires pacsés ou les investisseurs souhaitant organiser la détention d’un bien à plusieurs.…
En 2025, l’or et certains métaux précieux conservent une place à part dans les stratégies patrimoniales. Dans un environnement marqué par des tensions géopolitiques persistantes, une volatilité accrue des marchés financiers et des politiques monétaires encore incertaines, ces actifs continuent d’être perçus comme des outils de diversification et de protection…
Anticiper la transmission de son patrimoine ne se limite pas à réduire l’impôt : il s’agit aussi de garder la main sur la répartition des biens, de protéger certains héritiers et de transmettre des valeurs familiales (entreprise, biens historiques, œuvres, etc.). La donation-partage est précisément un instrument juridique qui permet,…
Le Plan d’Épargne Retraite s’est imposé comme l’un des piliers de l’optimisation fiscale et de la préparation de la retraite. Pourtant, derrière l’acronyme PER se cachent deux grandes familles de contrats qui fonctionnent de manière radicalement différente : le PER d’assurance et le PER d’investissement.Ce que beaucoup d’épargnants ignorent encore,…
La création d’une holding patrimoniale s’est largement démocratisée ces dernières années, portée par la volonté des dirigeants et des investisseurs de mieux structurer leur patrimoine, d’optimiser la fiscalité de leurs flux financiers et de préparer la transmission de leur entreprise. Pourtant, derrière l’apparente simplicité du montage, la holding est un…
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